Как избежать мошенничества с криптовалютой

Если этого достаточно для Джека Дорси, Илона Маска и Тима Кука, вы, конечно же, можете выиграть по-крупному в криптоигре, верно? Если у вас есть деньги, которые нужно сжечь, возможно, и у нас есть руководство для начала. Но вы также можете быть всего в нескольких щелчках мыши от потери пенсионных фондов из-за мультфильм собака или «монета», привязанная к популярному потоковому телешоу.

Из-за меняющихся цен, мошенничества с использованием монет и дезинформации от влиятельных лиц криптовалюта является нестабильным рынком, и вам нужно быть осторожным. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), потребители в США потеряли более 80 миллионов долларов из-за мошенничества с криптовалютой за шестимесячный период с октября по март 2020 года. И разграбления продолжаются; те, кто стоит за Кальмар игры криптовалюта взлетел с примерно 3,38 миллиона долларов в начале этого месяца.

Хотя некоторые виды мошенничества довольно легко обнаружить, другие не так очевидны. И поскольку защита, действующая для фиатных валют, таких как доллар США, обычно не существует для криптовалюты, как только эти деньги исчезнут, они исчезнут навсегда. Вот на что следует обратить внимание и как избежать мошенничества.

Лучшие практики по предотвращению крипто-мошенничества

(Изображение: Велищук Евгений / Shutterstock)

Как защитить себя от крипто-мошенничества? Вот несколько вещей, которые следует учитывать, прежде чем идти ва-банк на Биткойн, Эфириум или другие цифровые валюты.

• Не принимайте любую информацию за чистую монету. Изучите претензии, предъявляемые к любым инвестициям, особенно если они кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, или обещают неожиданные неожиданные выгоды. Взлом Твиттера 2020 года был написан на всем протяжении афера.

• Не доверяйте никому – правительственным чиновникам, общественным деятелям, незнакомцам, – которые связываются с вами напрямую, просят произвести платежи в криптовалюте или предлагают вам «инвестиционные возможности».

• Никогда не сообщайте никому свой закрытый ключ или начальную фразу для своего криптовалютного кошелька и храните эту информацию где-нибудь в автономном режиме, например, в холодном кошельке.

• По возможности включайте двухфакторную аутентификацию на любом типе криптовалютного кошелька и биржи, которые вы используете. Но имейте в виду, что это не верное решение, как мы видели, когда Coinbase была взломана.

• Дважды и трижды проверьте URL-адреса веб-сайтов. Мошенники, пытающиеся использовать фишинг, скопируют URL-адреса законных сайтов и поменяют местами буквы и цифры – например, «l» на «1» или «0» на букву «O».

• Отклоните любое предложение, требующее предоплаты, несмотря ни на что, но особенно если эта плата должна быть оплачена в криптовалюте.

Как определить распространенные мошенничества

Хотя некоторые криптовалютные мошенничества уникальны для мира цифровой валюты, многие из них представляют собой искажения существующих афер. Некоторые нацелены на людей, желающих инвестировать в криптовалюту, в то время как другие полагаются на распространение цифровых денег, чтобы украсть деньги без отслеживания.

Инвестиционное мошенничество

Если кто-то свяжется с вами с возможностью инвестирования «раз в жизни», скорее всего, вам стоит бежать другим путем. Они часто заявляют, что их компания или приложение – это следующая большая вещь, и что вы можете разбогатеть, если окажетесь на первом этаже. Они будут активно продавать вам свой продукт и сочетать это предложение с чувством срочности, а затем исчезнуть вместе с вашими деньгами.

Иногда эта афера принимает форму «инвестиционных менеджеров», предлагающих помочь в увеличении ваших активов, предоставляя их им для инвестирования. Они откроют то, что, по их утверждению, является инвестиционным счетом для вашей криптовалюты, но вы не сможете получить доступ к своим деньгам, если не заплатите им комиссию.

Другие инвестиционные мошенничества в криптопространстве работают как схемы пирамид. Мошенник убедит вас заплатить им криптовалютой за право привлекать других людей в свою программу, утверждая, что вы заработаете еще больше денег, когда привлечете других. Они утверждают, что чем больше вы «вкладываете», тем больше вы зарабатываете в будущем, но в итоге вы получаете лишь невыполненные обещания.

Иногда мошенническая компания запускает новую криптовалютную монету или токен, утверждая, что это решает некоторые критические неудовлетворенные потребности на рынке. Они расскажут вам о своем продукте и попросят купить их монету как вложение, которое позже окупится в стократном размере, а затем исчезнет. В Кальмар игрыМонета на основе монет является прекрасным примером этого.

При инвестировании посетите веб-сайт компании, чтобы узнать, что они делают для защиты своих клиентов. Следите за множеством грамматических ошибок и опечаток, которые могут свидетельствовать о мошенничестве. Ищите проверенные обзоры из общедоступных источников. Поиск названия компании с помощью слов «обзор» или «мошенничество» – хороший способ начать.

Фишинг-мошенничество

Если обычные фишинговые атаки направлены на вашу электронную почту или учетные данные для входа в банк, то криптофишинговые мошенники пытаются получить ключи от вашего криптовалютного кошелька. Их также можно назвать «мошенничеством со службой технической поддержки», поскольку лицо, занимающееся мошенничеством, часто выдает себя за техподдержку, пытаясь получить вашу информацию.

Представители фальшивых компаний – или утверждают, что являются представителями законных – свяжутся с вами и предложат помощь в управлении вашей криптовалютой, если вы предоставите им свои учетные данные. Они также могут сказать, что им нужен удаленный доступ к вашему компьютеру или другому устройству, или хотят, чтобы вы отправили криптовалюту на подозрительный адрес кошелька.

Никогда не предоставляйте конфиденциальную информацию людям, которые вступают в контакт без запроса, какими бы убедительными или срочными они ни казались. Если они говорят, что работают в законной компании, перепроверьте их информацию. Coinbase, например, говорит людям только для приема звонков со справочного номера или адреса электронной почты, указанного на их веб-сайте.

Мошенничество с раздачей подарков

Поскольку некоторые знаменитости и общественные деятели довольно часто говорят о криптовалюте в своих учетных записях в социальных сетях, мошенники будут организовывать поддельные раздачи, используя свои имена и изображения, чтобы получить деньги от людей. Они могут даже ответить на раздачу с помощью других фальшивых аккаунтов, чтобы она выглядела законной. Это то, что произошло, когда хакеры взломали аккаунты Twitter высокопоставленных пользователей с помощью поддельных криптовалютных рекламных акций. Если это кажется странным или слишком хорошим, чтобы быть правдой, держитесь подальше.

Сообщения о мошенничестве часто будут включать в себя скриншоты, предназначенные для того, чтобы раздача казалась реальной, и ссылку (или даже QR-код) на веб-сайт, на который люди могут перейти, чтобы войти. Оказавшись там, вам потребуется «подтвердить» адрес своего криптокошелька, отправив платеж. Никогда не доверяйте розыгрышам, которые требуют от вас какой-либо оплаты.

Если вы получили сообщение в социальных сетях или приложении для обмена сообщениями, например Telegram, с просьбой о криптовалюте, игнорируйте его. Законные компании никогда не свяжутся с вами по собственному желанию с просьбой об оплате или учетных данных.

Мошенничество с вымогательством

Некоторые мошенники свяжутся с вами, заявив, что у них есть компрометирующая или инкриминирующая информация о вас, и пригрозят раскрыть эту информацию, если вы не отправите им платеж в криптовалюте.

Чтобы сделать мошенничество более убедительным, они могут показать вам что-то, что они получили в результате утечки данных, например, старый пароль. Часто это все, что у них есть, и этот человек просто блефует, чтобы заставить вас уступить его требованиям. Если это происходит, это квалифицируется как вымогательство, и вам следует предпринять несколько действий.

Рекомендовано нашими редакторами

Сначала отметьте письмо как спам. Затем вы можете сообщить об инциденте в ФБР. Центр жалоб на Интернет-преступления (IC3) и местные власти. Убедитесь, что вы запускаете сканирование на наличие вредоносных программ на своем компьютере или устройстве, на всякий случай. Если мошенник покажет вам, что у него есть пароль, который вы используете в данный момент, немедленно измените этот пароль, где бы он ни использовался. Помните, что эти мошеннические сообщения предназначены для того, чтобы вас напугать, поэтому их называют scareware. Не поддавайтесь на это!

Мошенничество с загрузчиком / загрузкой

Эти мошенничества довольно наглые и состоят в том, что кто-то запрашивает у вас ваш криптокошелек или учетные данные кредитной карты, потому что им нужен более высокий лимит учетной записи. Взамен мошенник предлагает часть доходов, которые, по их словам, они получат от своих инвестиций.

Вместо этого криптовалюта жертвы крадется, и ее часто оставляют с сумкой из-за мошенничества с кредитной картой. Они «загружают» учетную запись жертвы криптовалютой, а затем забирают все на себя, оставляя жертву ответственной за транзакции, совершенные с учетными данными своего кошелька.

Никогда не предоставляйте свои учетные данные третьим лицам, даже если они говорят, что вы можете им доверять. Если вы наблюдаете такое поведение на законной регулируемой бирже, сообщите об этом, чтобы они могли положить этому конец.

Как сообщить о крипто-мошенничестве

Если вы столкнулись с каким-либо из этих мошенников или думаете, что стали жертвой мошенничества, свяжитесь с FTC, то Комиссия по торговле товарными фьючерсами, или Комиссия по ценным бумагам и биржам.

Также неплохо сообщать о мошенничестве платформам, на которых работают люди. Если вы видите мошенника, утверждающего, что он представляет биржу Kraken, например, биржа должна знать об этом. Если кто-то распространяет поддельные подарки в Твиттере, сообщите об этом в Твиттер.

Как и в случае со всеми видами мошенничества, защита себя от мошенничества, связанного с криптовалютой, сводится к тому, чтобы ваши данные были в безопасности и ваши глаза были открыты. Помните, что ни одна законная компания не обратится к вам с просьбой о деньгах, и вы также не должны отправлять валюту случайным незнакомцам.

Если инвестиционная возможность кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. И если кто-то требует, чтобы вы платили криптовалютой (или подарочными картами, или банковским переводом), это мошенничество. Сообщите о них и игнорируйте дальнейшие сообщения.