7 способов получить максимальную отдачу от вашего налогового программного обеспечения

Мы говорим это каждый год, потому что это правда: программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций может упростить и ускорить ежегодное прохождение формы 1040. Это также может помочь вам получить больший возврат (или заплатить меньше), тщательно изучив все допустимые вычеты. Эти сайты шаг за шагом проведут вас через процесс ввода всех ваших доходов и расходов. Они используют простой, понятный язык и предоставляют множество полезных ресурсов. Они предназначены для отдельных лиц, семей и самозанятых, а не для финансовых экспертов.

Вы можете улучшить опыт, который они предоставляют, следуя нескольким простым рекомендациям. Ниже приведены семь способов сделать ваши часы налоговой подготовки более продуктивными и менее безумными.

Если вы работаете не по найму или подрабатываете, вам понадобятся точные записи ваших доходов и расходов. Рекомендуется создать круглогодичную систему хранения этой информации. Вы можете сделать это в цифровом виде или на обычной бумаге. При работе в цифровом формате вам понадобится надежное приложение для сканирования.

Если вы собираете бумажные квитанции, рекомендуется их отсканировать, чтобы у вас была цифровая резервная копия всего. Поместите квитанции в папки, помеченные месяцем или типом расходов. По мере поступления квитанций делайте на них примечания, чтобы вы знали, как отнести их к правильным категориям IRS в Приложении C. Храните их отдельно от любой документации о вашем доходе. Кроме того, используйте другую папку для хранения всех форм, которые вы получаете до крайнего срока подачи, таких как W-2, 1099 и отчеты по налогу на имущество.

2. Записывайте доходы и расходы в электронном виде

Ваша налоговая подготовка займет намного меньше времени, если вы используете приложения для личных финансов, которые могут импортировать транзакции из онлайн-финансовых учреждений (т. е. ваших банков и кредитных карт) и хранить их в регистрах. Лучшими вариантами для приложений этого типа являются Mint, Quicken и Simplifi от Quicken. Благодаря информации, которую они собирают, вам будет намного проще классифицировать доходы и расходы и составлять отчеты во время подготовки налоговой декларации.

Приложение Mint, показывающее, как классифицировать позиции как связанные с налогами

Mint помогает классифицировать доходы и расходы при подготовке к подаче налоговой декларации.

Бухгалтерия GoDaddy и Intuit QuickBooks Self-Employed могут даже отслеживать ваши доходы и расходы по категориям и предоставлять оценку вашего квартального подоходного налога. Intuit QuickBooks Online — ваш лучший вариант, если вы хотите перейти на бухгалтерское приложение для малого бизнеса. Вы не можете импортировать свои доходы и расходы непосредственно в программное обеспечение для расчета налогов из этих приложений (хотя вы можете импортировать такие формы, как 1099 и W-2, в зависимости от того, какое налоговое решение вы выберете). Тем не менее, отслеживание ваших финансовых данных в электронном виде в течение года сделает налоговую подготовку проще, быстрее и точнее.

3. Используйте правильное приложение для расчета налогов

Каждый год мы тестируем и проверяем лучшие веб-сайты по подготовке и подаче налоговых деклараций. Все они работают одинаково для сбора ваших доходов и расходов, связанных с налогами, но они сильно различаются по цене, формам и графикам, которые они позволяют вам подавать, и общему пользовательскому опыту. Прежде чем выбрать один из них, подумайте над ответами на следующие вопросы:

Как много вы можете себе позволить? Цены на эти приложения варьируются от бесплатных до более 100 долларов. Наша статья о бесплатной электронной подаче налоговых деклараций может помочь вам определить, имеете ли вы право бесплатно использовать отдельные налоговые сайты. Имейте в виду, что вас никогда не попросят заплатить за подготовку налоговой декларации, пока вы не завершите ее и не будете готовы подать заявление. Другими словами, если вы начнете с одного сайта и решите попробовать другой, у вас не останется денег.

Вам понадобится много помощи? Рекомендации, которые предоставляют эти веб-сайты, представлены в форме вопросов и ответов, кратких контекстно-зависимых пояснений по текущей теме, баз данных налоговых статей с возможностью поиска и сочетания чата, электронной почты и помощи по телефону (подробнее об этом позже). Вас редко посылают к реальным инструкциям IRS. Большую часть времени вы будете читать справку, написанную для налогоплательщиков, не являющихся специалистами в области налогообложения.

Снимок экрана веб-сайта налоговой подготовки, показывающий объяснение налога IRS на экране, написанное простыми английскими правилами.

Самостоятельные услуги по подготовке налоговых деклараций превращают инструкции IRS в понятный язык.

Насколько важен для вас пользовательский опыт? Пользовательские интерфейсы и системы навигации, используемые на этих сайтах, сильно различаются. Чем выше ценник, тем дружелюбнее и эстетичнее приложение в целом.

Вам потребуется много вспомогательных форм и графиков? Если у вас сложная финансовая жизнь, вы должны убедиться, что все ваши налоговые ситуации будут покрыты. Некоторые компании, такие как TaxAct, предлагают несколько версий, которые становятся все более дорогими по мере охвата большего количества тем. Другие, а именно Cash App Taxes и FreeTaxUSA, предлагают одну бесплатную версию, которая охватывает все распространенные налоговые сценарии (и некоторые необычные). В целом, однако, эти бесплатные сервисы не обеспечивают того же уровня помощи, что и платные версии.

4. Следуйте предписанному порядку

Когда вы готовите свои налоги на бумаге, существует ограниченный порядок. Вы постоянно переключаетесь между множеством форм и графиков. Напротив, веб-сайты налоговой подготовки — это, по сути, длинные мастера. Вам задают вопросы, а вы отвечаете. Затем они переносят ваши ответы в официальные документы для подачи.

На некоторых веб-сайтах по налоговой подготовке есть инструменты навигации, которые позволяют переходить к экрану вне очереди, но это не рекомендуется, если вы не просмотрели весь сайт один раз. На самом деле, некоторые сайты не позволят вам перейти на следующую страницу, пока вы не закончите ту, на которой находитесь. Другие, такие как TaxSlayer, делают это. Некоторые позволяют добавлять разделы или поля в закладки, чтобы напомнить вам, что вам нужно вернуться к ним.

Скриншот сайта TaxSlayer

Некоторые веб-сайты по подготовке налоговых деклараций, такие как TaxSlayer, позволяют пропускать темы и находить обратный путь через меню навигации.

Сайты налоговой подготовки обычно следуют общему потоку 1040. Все они немного различаются по порядку вопросов, которые они задают, но обычно они проводят вас по основным областям в следующем порядке: сначала доход, затем вычеты и кредиты, а затем дополнительные налоги. Прежде чем вы закончите и подадите налоговую декларацию, большинство сайтов по налоговой подготовке проводят окончательную проверку на наличие ошибок и упущений и дают вам возможность исправить любые возникающие проблемы.

Если вы слишком сильно отклоняетесь от последовательности, окончательная проверка может не отметить данные, которые вы забыли ввести, потому что вы пропустили что-то, к чему должны были обратиться (и сайт мог интерпретировать это как «неприменимо»). Вот почему вы должны следовать порядку, который предлагает сайт. Слишком легко упустить что-то, если вы этого не сделаете, и вы можете так запутаться, что вам придется начинать все сначала.

5. Прочитайте все на экране, прежде чем что-либо делать

Веб-сайты по составлению налоговых деклараций часто отображают сообщения на экранах вопросов и ответов, которые дополнительно поясняют необходимый там контент или предоставляют важную информацию по налоговой теме. Обязательно прочтите их, прежде чем отвечать на вопросы и переходить к следующему экрану.

6. Не угадывайте — используйте справочные ресурсы

На веб-сайтах налоговой подготовки есть много вопросов и утверждений, которые просты и не требуют пояснений, и у вас не возникнет проблем с ответом на них. Как только вы начнете получать более сложные вопросы, воспользуйтесь всеми доступными рекомендациями. Например, веб-сайты налоговой службы часто содержат гиперссылки на слова, фразы и вопросы. Когда вы щелкнете по одному из них, откроется окно или панель с более глубоким объяснением.

Рекомендовано нашими редакторами

Каждый налоговый сайт содержит базу данных статей, охватывающих практически любую налоговую тему. Вы можете выполнить поиск по слову или фразе, чтобы найти эти ресурсы. В большинстве случаев вы будете перенаправлены не на дословные инструкции IRS, а на контент, написанный простым языком. Веб-сайты по составлению налоговых деклараций очень хорошо справляются с этим, хотя, конечно, некоторые из них лучше, чем другие.

Если помощь на месте не отвечает на ваш вопрос, вы обычно можете получить адресную помощь через чат, электронную почту или поддержку по телефону. Некоторые сайты по подготовке налоговых деклараций, такие как TurboTax и H&R Block, даже предлагают неограниченный видеочат с демонстрацией экрана и обзором вашей декларации.

Снимок экрана с веб-сайта налоговой подготовки H&R Block, показывающий, как сообщать о доходах от криптовалютной деятельности.

H&R Block использует правую вертикальную панель для предоставления пояснений по сложным темам, таким как отчеты о доходах от криптовалютной деятельности.

Технические помощь — то есть вопросы о том, как использовать сайт, а не о налоговом кодексе — всегда бесплатна. Если вам нужна профессиональная помощь эксперта по элементу налогового права, вам обычно нужна учетная запись более высокого уровня, хотя в этом году TaxAct предлагает эту услугу бесплатно для всех клиентов. Некоторые налоговые веб-сайты вообще не предлагают помощь налоговых экспертов в качестве опции, поэтому убедитесь, что вы заранее понимаете политику поддержки любого сайта налоговой подготовки, который вы выбираете.

7. Обновите и получите Pro, когда вам это нужно

Как узнать, когда пора сдаться и позволить профессионалу подготовить ваше возвращение? На этот вопрос трудно ответить. Вам не обязательно иметь ужасно сложную доходность, чтобы вмешаться эксперт, хотя чем она сложнее, тем выше вероятность. Возможно, вы просто не уверены в своих способностях точно сообщать о своих доходах и расходах в IRS и государственные органы. Или вы можете не хотеть рисковать аудитом или штрафами.

Некоторые компании предлагают как самостоятельную налоговую подготовку, так и услуги по личному налогообложению, выполняемые профессионалом. Джексон Хьюитт является одним из примеров. Вы можете загрузить в них все свои налоговые документы и заплатить бухгалтеру или другому квалифицированному налоговому эксперту, который примет вашу декларацию и задаст любые дополнительные вопросы. Затем вы можете просмотреть свою декларацию, и ваш налоговый специалист подпишет и подаст ее.

Скриншот из службы налоговой подготовки Джексона Хьюитта

У Джексона Хьюитта есть онлайн-услуги по подготовке налоговых деклараций своими руками, а также профессиональные сотрудники, которые могут взять на себя подготовку и подачу налоговых деклараций за вас за определенную плату.

Налоговое программное обеспечение упрощает подачу документов в электронной форме

Сайты и программы налоговой подготовки существуют с конца 1980-х годов, и они прошли долгий путь. Теперь вы даже можете подавать налоги на свой телефон. Они используют меры безопасности, подобные тем, которые используются банками и другими финансовыми учреждениями, и их расчеты гарантированно верны — иначе их создатели будут платить какие-либо штрафы.

Веб-сайты по подготовке налоговых деклараций избавили от страха и разочарования при подаче годовой налоговой декларации. Они тщательны, удобны в использовании, а в некоторых случаях даже приятны в использовании. Вы получите максимальную отдачу от подготовки налоговой отчетности, если будете планировать (желательно круглогодично) и уделять пристальное внимание информации по мере ее представления. Все эти преимущества делают налоговое программное обеспечение вполне оправданным.

Похожие записи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.