7 способов начать минимизировать налоги в следующем году прямо сейчас

Вероятно, последнее, о чем вы хотите думать, когда вы только что подали налоговую декларацию за 2021 год, — это ваши налоги за 2022 год. Даже если ваша подготовка к прошлому налоговому году прошла хорошо, приятно какое-то время не беспокоиться о налогах. Но, как гласит заезженное клише, подготовка к уплате подоходного налога должна быть марафоном, а не спринтом. Это то, о чем вы должны думать и планировать весь год.

Сейчас самое подходящее время, чтобы начать, пока налоговые проблемы прошлого года еще свежи в вашей памяти. В конце концов, ваша текущая финансовая деятельность повлияет на ваши доходы следующей весной. И вы хотите, чтобы они оказали правильное влияние, если это возможно.

Если вы еще не подали налоговую декларацию, вам лучше заняться этим. Если вы не можете уложиться в срок 18 апреля 2022 года, вы можете хотя бы подать заявку на продление. Тем не менее, IRS ожидает, что вы заплатите по крайней мере часть того, что вы должны, когда вы подаете заявление на продление.

Независимо от того, подали вы декларацию на 2021 налоговый год или нет, вот семь способов помнить о подоходном налоге в течение всего года, а также практические советы, которые помогут сделать вашу налоговую жизнь в следующем году немного более приятной.

1. Узнайте, как жизненные события влияют на ваши налоги

Крупные события в вашей жизни, вероятно, повлияют на ваши налоги в 2022 году, иногда в значительной степени. Например, если вы женитесь или разведетесь, родите ребенка или усыновите ребенка, или если супруг или иждивенец умрет или уедет из вашего дома, ваш статус подачи документов и право на налоговые льготы могут измениться.

Точно так же начало карьеры в колледже, покупка дома или вступление в ряды безработных изменит способ заполнения формы 1040 за 2022 год. Если вы заранее знаете, какое влияние могут оказать эти события, вы сможете внести коррективы в другие области вашего финансового профиля. У налоговой службы есть полезная страница о событиях из жизни что вы должны проконсультироваться для получения более конкретных указаний.

2. Проверьте, должны ли вы изменить свои удержания или уплатить расчетные налоги.

Если вы являетесь сотрудником W-2, подумайте о результатах уплаты налогов в 2021 году. Вам вернули крупную сумму? Или вам пришлось заплатить значительную сумму? Если это так, вам следует подумать об изменении вашего удержания, особенно если вы пережили или испытаете одно или несколько жизненных событий, перечисленных выше. IRS Оценщик удержания налога здесь может быть полезно. Вам придется заполнить новую форма W-4 чтобы изменить свой статус удержания.

Если вы являетесь или будете работать не по найму впервые в 2022 году, вам нужно будет оценить, сколько вы будете должны по налогам каждый квартал на основе ваших доходов и расходов за каждый период, и отправить эту сумму в IRS и государственную налоговую службу. агентства. Это непросто, и сумма может быть не более чем обоснованным предположением. Если вы не заплатите заранее и дождетесь уплаты налогов следующей весной, вам придется сразу заплатить налоги за весь год, плюс штрафы и проценты.

В частности, могут помочь два веб-сайта по бухгалтерскому учету для малого бизнеса: GoDaddy Bookkeeping и QuickBooks Self-Employed. Оба позволяют импортировать и классифицировать банковские операции. На основе этой информации они оценивают размер вашей задолженности каждый квартал.

IRS имеет сведения об уплате расчетных налогов. Имея некоторое представление о том, как вы относитесь к подоходному налогу в течение года, вы помогаете в текущем налоговом планировании.

Платежный ваучер или форма IRS 1040ES для расчетных платежей по доходу от самозанятости.

Собираетесь ли вы впервые стать самозанятым в 2022 году? Вам необходимо начать подавать ежеквартальные расчетные налоги в IRS и государственные органы.

3. Ведите точные записи

Ведение точных записей особенно важно, если вы работаете не по найму. Вам необходимо вести подробные и доступные записи обо всех ваших доходах, связанных с бизнесом, и следить за тем, чтобы вы сообщали обо всех поступающих деньгах. Вы также должны документировать все расходы и определять правильную налоговую категорию для каждого из них. Если вы делаете это на бумаге, сохраняйте каждую квитанцию ​​в папках, организованных по месяцам или категориям, и делайте пометки о ее назначении.

Приложения для личных финансов и бухгалтерское ПО для малого бизнеса могут очень помочь в ведении финансовой отчетности. С помощью многих приложений вы можете импортировать все свои банковские транзакции, а приложение или веб-сайт помогут вам классифицировать их. Эти приложения также помогают с другими бухгалтерскими задачами, такими как составление бюджета и создание отчетов во время уплаты налогов. Очень малые предприятия могли бы обойтись с Mint.com (бесплатно) или Quicken. Более крупные или более сложные предприятия могут рассмотреть Intuit QuickBooks Online или Zoho Books.

Если вы являетесь сотрудником, получившим форму W-2, у вас все равно должны быть цифровые или физические папки для хранения документов, таких как отчеты о благотворительных взносах и отчеты по налогу на имущество. Когда в следующем году вы начнете получать такие формы, как W-2 и 1099, вы сможете добавить их к этому набору.

Скриншот создания бюджета в приложении Mint

Бесплатный менеджер личных финансов Mint позволяет вам устанавливать бюджеты для налоговых и личных категорий.

4. Узнайте больше о налоговых вычетах и ​​скидках

Форма IRS 1040 и вспомогательные формы и таблицы содержат сотни вычетов и кредитов, которые могут сэкономить вам много денег на налоговых льготах. (Правильно интерпретируйте их, и вы сможете получить какие-то ужасно странные налоговые вычеты.) Если вы платите налоги без программного обеспечения, легко пропустить некоторые из этих налоговых льгот, даже если вы имеете на это право. Хитрость заключается в том, чтобы знать о них, чтобы вы знали, когда расходы могут быть вычтены в течение года.

Скриншот с перечислением некоторых налоговых вычетов и кредитов

Форма IRS 1040 и связанные с ней формы и таблицы содержат сотни налоговых вычетов и кредитов.

У IRS есть две веб-страницы, на которых перечислены все основные вычеты и некоторые менее известные, со ссылками на подробную информацию: одна предназначена для лица а другой для предприятия.

NerdWallet также имеет руководство по налоговым вычетам и список популярных кредитов и вычетов на 2022 налоговый год. Вы также можете отслеживать свои финансовые счета здесь и периодически получать свой кредитный рейтинг бесплатно.

Рекомендовано нашими редакторами

Следите за веб-сайтами по подготовке налоговых деклараций и круглогодичными услугами, которые они предлагают. Некоторые ведут блоги, в которых освещаются конкретные вычеты и кредиты на 2022 год, и информируют вас об изменениях в налоговом законодательстве в течение года. TurboTax и H&R Block предлагают расширенные услуги для физических лиц, которые используют инструменты налоговой подготовки сайтов. Оба назначают вас CPA или другому налоговому специалисту, который может ответить на ваши вопросы и устранить неполадки с вашей декларацией через видеочат. Они доступны круглый год, чтобы помочь с налоговым планированием.

5. Копите на пенсию в течение года

Если у вас еще нет IRA или 401 (k), пришло время подумать об инвестировании в свое будущее и одновременном уменьшении налоговых обязательств. Если он у вас есть и вы не вносите максимальную сумму, подумайте о том, чтобы увеличить общую сумму, которую вы вкладываете.

Самозанятые лица могут не иметь возможности подбора работодателя, которая есть у сотрудников W-2, но они все же могут откладывать деньги на пенсию и требовать эти взносы в своих налоговых декларациях. Ваши варианты включают упрощенную пенсию для сотрудников (SEP) или план 401 (k) для одного участника (соло). Другим вариантом является план поощрения сотрудников за сбережения, также известный как простой план IRA. IRS имеет более подробную информацию обо всех этих пенсионные планы для самозанятых.

6. Раздайте немного денег

Вам не нужно ждать до 31 декабря, чтобы подумать о благотворительности. Пожертвование денег квалифицированным благотворительным организациям в течение года обычно приводит к налоговому вычету. Фактически, при подаче заявки на 2021 налоговый год лицам, не перечисляющим статьи, разрешается вычитать до 300 долларов в виде благотворительных взносов (600 долларов для женатых, подающих совместную декларацию). На момент написания этой статьи мы не знаем, что Конгресс может сделать с этим вычетом на 2022 год, поэтому следите за новостями, связанными с налогами.

Вы не получите вычет за то, что подарили кому-то деньги или имущество на сумму до 16 000 долларов в течение года, но вам также не придется платить налог на дарение IRS. Это хороший способ уменьшить налогооблагаемый доход, помогая члену семьи или другу.

Снимок экрана, показывающий категории пожертвований для целей налогообложения

Жертвуйте деньги через квалифицированные благотворительные организации в течение года, и вы сможете сократить свои обязательства по подоходному налогу.

Если вы работаете не по найму и должны платить налоги ежеквартально, вам все равно придется пересматривать свои доходы и расходы, связанные с налогами. Вы должны смотреть на них по крайней мере ежемесячно. Если вы используете приложение для личных финансов или бухгалтерского учета малого бизнеса, это не должно быть проблемой. Вы даже можете получить приблизительное представление о балансе между входящими и исходящими деньгами, используя бумажную систему и калькулятор или Excel.

Держите под рукой копии налоговых деклараций за 2020 и 2021 годы. Несмотря на то, что изменения в налоговом законодательстве на 2022 год не будут завершены до конца года, вы можете понять, почему вы получили возмещение, которое вы сделали или должны были заплатить, в той же мере, что и за последние пару лет. Эти декларации также полезны для определения общей суммы налоговых обязательств за последние несколько лет. Если ваше финансовое положение резко не изменилось, вы можете рассчитывать на аналогичные налоговые обязательства.

Следите за своими налогами в течение всего года

Налоговое планирование должно быть естественной частью вашего общего финансового планирования, и оно должно продолжаться все 12 месяцев в году. Если вы относитесь к этому так, вы обнаружите, что сезон подготовки и подачи документов не будет таким болезненным и паническим. Когда придет время подавать документы, налоговое программное обеспечение поможет вам получить больший возврат и снизить риск проверки.

Похожие записи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.